2026-04-16
"十五五"开局之年，信创产业迎来里程碑式节点。
2026 年 1 月 1 日，中共中央办公厅、国务院办公厅正式印发《关于加快推进信息技术应用创新产业高质量发展的指导意见》，标志着信创产业从"替代时代"迈入"高质量发展新时代"。
政策突破：20% 价格优惠 + 强制采购比例
新版信创政策核心亮点：
价格优惠：政府采购中，信创产品享受 20% 价格评审优惠，大幅提升国产产品竞争力。
强制比例：政务系统信创产品采购比例不低于 60%，金融、电信、能源等重点行业不低于 40%。
税收支持：信创企业研发费用加计扣除比例从 75% 提升至 100%，增值税即征即退政策延续至 2030 年。
专项基金：设立 2000 亿元信创产业发展基金，重点支持 CPU、操作系统、数据库等核心环节技术攻关。
产业规模：2026 年突破 1.8 万亿元
2025 年，中国信创产业规模达 1.5 万亿元，同比增长 28%。2026 年预计突破 1.8 万亿元，2026-2030 年复合增长率保持在 25% 以上。
细分领域增速：
CPU：2026 年出货量预计突破 800 万片，同比增长 60% 操作系统：2026 年出货量预计突破 1000 万套，同比增长 45% 数据库：2026 年市场规模预计突破 400 亿元，同比增长 55% 应用软件：2026 年信创化率预计突破 50%，市场规模超 6000 亿元
生态图谱：全链条协同发展
信创产业生态图谱构建"硬件 - 软件 - 平台 - 应用 - 安全"全链条布局：
基础硬件：CPU、GPU、存储、网络设备、整机 基础软件：操作系统、数据库、中间件、办公软件 云平台：私有云、混合云、容器平台、云管平台 行业应用：政务、金融、电信、能源、交通、医疗等 信息安全：终端安全、网络安全、数据安全、应用安全
AI 融合：信创产业新引擎
2026 年，AI 与信创深度融合成为产业发展新引擎：
国产 AI 芯片：华为昇腾、寒武纪、海光信息等国产 AI 芯片性能持续提升，在政务、金融、医疗等场景规模化应用。2026 年出货量预计突破 300 万片。
AI 框架：百度飞桨、华为 MindSpore 等国产 AI 框架开发者数量突破 200 万，模型数量超 10 万个。
AI 应用：智能办公、智能客服、智能风控、智能运维等 AI 应用快速落地，提升信创产品用户体验和竞争力。
区域布局：东部引领 + 中西部提速
长三角：上海、江苏、浙江打造信创产业创新高地，集聚全国 40% 的信创企业。 珠三角：深圳、广州依托华为、腾讯等龙头企业，构建完整的信创产业链。 京津冀：北京聚焦基础软件和核心芯片，天津、河北承接产业转移。 中西部：成都、武汉、西安等城市信创产业快速崛起，成为新的增长极。
投资策略：把握三大主线
核心环节龙头：CPU、操作系统、数据库等核心环节技术壁垒高、竞争格局优，重点推荐龙芯中科、中国软件、达梦数据等。
行业应用受益：金融、电信、政务等重点行业信创改造加速，推荐恒生电子、神州信息、太极股份等。
AI 融合新增量：AI 与信创融合带来新增量机会，推荐海光信息、寒武纪、金山办公等。
2026 年，信创产业告别"替代时代"，迈入高质量发展新阶段。万亿赛道新机遇，值得重点关注。
